第十五章 银行基本法律法规大纲内容

(一)熟练掌握人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定;

(二)熟练掌握银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容;

(三)熟练掌握商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则;

(四)深入了解商业银行接管与终止条件、程序、接管主体;

(五)熟练掌握洗钱的过程、方式、反洗钱的监管机构及职责、商业银行反洗钱义务。

银行基本法律法规章节练习题

一、单选题(下列选项中只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)

1.出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，由(　　)处以罚款。

A.海关

B.公安机关

C.税务机关

D.建设部

2.(　　)负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。

A.监事会

B.合规部门

C.内审部门

D.董事

3.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为(　　)。

A.认缴资本五千万元人民币

B.认缴资本一千万元人民币

C.实缴资本一千万元人民币

D.实缴资本五千万元人民币

4.以下关于商业银行分支机构的说法中，符合法律规定的是(　　)。

A.商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，但具有单独的经营许可证

B.商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，但具有单独的经营许可证

C.商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，也没有单独的经营许可证

D.商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，也没有单独的经营许可证

5.商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是(　　)。

A.存款自愿，取款审查，存款有息，为存款人保密

B.存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定银行

C.存款自愿，取款自由，存款有息，为存款人保密

D.存款自愿，取款审查，存款有息，存入指定银行

6.下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是(　　)。

A.必须经中国人民银行审查批准

B.可以自行设立

C.必须经财政部审查批准

D.必须经国务院银行业监督管理机构审查批准

7.下列关于商业银行存款业务的表述，错误的是(　　)。

A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外

B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、部门规章另有规定的除外

C.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外

D.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外

8.下列关于关系人的表述，错误的是(　　)。

A.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲

B.商业银行不得向关系人发放信用贷款

C.关系人包括商业银行的董事及其近亲

D.商业银行不得向关系人发放担保贷款

二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)

1.根据《商业银行法》，我国商业银行的业务范围包括(　　)。

A.人民币贷款

B.外汇存款

C.国际结算

D.人民币存款

E.提供保管箱服务

2.依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有(　　)。

A.询问有关单位和个人，要求说明有关情况

B.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存

C.对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施

D.冻结违法单位和个人的有关账号

E.查阅、复制有关财务会计等文件

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监管人员违法的行为有(　　)。

A.擅自查询账户

B.擅自对金融机构处罚

C.擅自对银行业金融机构进行现场检查

D.擅自冻结账户

E.擅自批准金融机构终止

4.根据2003年12月27日修改的《中国人民银行法》，下列属于中国人民银行职责的有(　　)。

A.依法制定银行业金融机构的审慎经营规则

B.维护支付、清算系统的正常运行

C.依法制定和执行货币政策

D.依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

E.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

5.我国商业银行不得在境内进行的业务有(　　)。

A.代售基金

B.黄金交易

C.证券经营

D.外汇买卖

E.信托投资

6.我国《商业银行法》对商业银行金融业务和直接投资的限制包括(　　)。

A.不得从事商业房地产投资

B.不得从事信托投资业务

C.不得从事债券投资业务

D.不得从事证券经营业务

E.不得向非自用不动产投资

7.下列选项中，属于中国人民银行的主要职责的是(　　)。

A.发布与履行其职责有关的命令和规章

B.依法制定和执行货币政策

C.证券经营

D.经理国库

E.对银行业金融机构的账户透支

三、判断题(请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示)

1.1984年1月1日起，中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至中国工商银行，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，标志着我国开始实行与商品经济发展相适应的中央银行体系。(　　)

2.洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。(　　)

3.商业银行向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款的条件。(　　)

4.商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。(　　)

5.《商业银行法》规定商业银行的资本充足率不得低于8%。(　　)

6.某银行为达到一个月吸收存款过亿元的指标，可以采取“一万送床单”的吸收存款方式。(　　)

7.财政部在出现严重的财政赤字时，可以直接调用人民币发行基金来弥补财政赤字。(　　)

参考答案：

一、单选题

1B 2A 3D 4B 5C 6D 7B 8D

二、多选题

1ABCDE 2ABE 3ABCDE 4BCE 5CE 6BDE 7ABD

三、判断题

1A 2B 3B 4A 5A 6B 7B